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La principal tarea de nuestro Mercado P2P es mantener la seguridad de las transacciones. Sin embargo, no significa que los estafadores no intenten conseguir el dinero de forma ilegal de los usuarios.
En este artículo, le indicaremos a qué debe prestar atención a la hora de realizar una orden de forma que todas las partes permanezcan seguras.
Recuerde que la única razón para enviar criptomonedas es que se haya realizado un pago depositado en su cuenta.
Y si duda de la honestidad del comprador o del vendedor, contacte con nuestro equipo de soporte de inmediato.
Los principales esquemas usados por los estafadores
- Triangulación
- Cheques falsos
- Cuentas similares
- Enviar una cantidad en una moneda diferente
- Liberar criptomonedas accidentalmente
- Vendedor de confianza
- Desacuerdos con el tipo de orden
- Notificaciones falsas del banco
- Manager falso del soporte de la Billetera
- La Billetera falsa en Telegram
- Pedidos del mismo importe
- Devoluciones
- Un trato "beneficioso" fuera de la plataforma
1. Triangulación
Hay tres partes involucradas en este esquema:
- Un comprador fraudulento que responde al anuncio del comprador en el Mercado P2P;
- La víctima-comprador, que no sabe que no es consciente de que pagará por la compra de criptomonedas para el estafador-comprador;
- Vendedor de criptomonedas en un marketplace P2P.
El estafador encuentra una víctima-comprador y luego crea una orden de compra de criptomoneda con el vendedor. El estafador consigue los datos del vendedor y los envía a la víctima-comprador.
Finalmente, la víctima-comprador paga la compra de criptomoneda y el vendedor confirma la recepción del pago. La víctima-comprador llama al banco para intentar recuperar el dinero perdido. La principal sospecha recae sobre el vendedor de la criptomoneda, cuyas credenciales estaban implicadas en el esquema fraudulento.
¿Cómo evitar este esquema?
Cuando discuta los detalles de la transacción, asegúrese de que la otra parte es realmente el comprador y que pagará la transacción desde su cuenta. La forma más fácil es pedir al comprador que añada el número de la transacción actual en los comentarios al transferir el dinero. De este modo, es probable que la víctima potencial sospeche que algo va mal y cancele el pedido.
Otros factores que nos indican que se trata de un defraudador pueden ser una cuenta nueva con un bajo índice de órdenes completadas, un tiempo prolongado entre la apertura de la transacción y la transferencia, el pago de la orden no de la primera vez.
2. Cheques falsos
Los estafadores pueden falsificar fácilmente un recibo de pago. Para ello, lo único que tienen que hacer es tomar el recibo de la transferencia real y sustituir los datos que figuran.
La regla principal para protegerse es enviar las monedas y completar el pedido únicamente cuando vea que la cantidad total ha sido depositada en la cuenta. Las capturas de pantalla de los recibos de pago no pueden ser la razón para liberar las monedas.
3. Cuentas similares
El estafador abre una transacción, por ejemplo, de 1.000 USD y pide detalles. Pero en lugar de la cantidad total transfiere 10 USD y 00 céntimos. La notificación de recibo, dependiendo del banco, mostrará el pago, que aparece como 10,00. Con las prisas, el vendedor puede no prestar atención a ese detalle y enviar la criptomoneda.
La forma más segura de evitar este tipo de truco es comprobar siempre cuidadosamente el importe del recibo y el saldo de la cuenta.
4. Enviar una cantidad en una moneda diferente
Por otras monedas se entiende cualquier moneda cuyo valor sea inferior a la moneda de la orden. Los estafadores confían en la falta de atención del vendedor de la criptomoneda al comprobar el depósito de los fondos.
En el apuro, que puede ser creado artificialmente por el estafador, el vendedor puede no prestar atención a la moneda que fue transferida a su cuenta. El importe coincidirá con el previsto, pero el tipo de cambio no será favorable al vendedor.
Por lo tanto, siempre es necesario comprobar cuidadosamente no solo el importe, sino también la moneda de pago.
5. Liberar criptomonedas accidentalmente
El estafador abre un trato con usted para comprar criptomonedas, y le plantea algún tema significativo.
Es posible que se enfrente a un estafador cuyo objetivo es conseguir sus monedas sin pagar nada, esperando que usted se distraiga con la conversación y desbloquee las monedas. Para evitarlo, debe centrarse específicamente en el pedido.
Si el comprador empieza a trasladar la conversación a otros temas, piense inmediatamente si realmente quiere comprarle criptomonedas.
6. Vendedor de confianza
Debe recordar siempre la secuencia de pasos, incluso si ya ha realizado transacciones con este comprador. Transfiera la criptomoneda solo después de recibir el pago y no confíe en las promesas del comprador. Si un comprador ignora sus observaciones de que la criptomoneda no será transferida sin pago, envíe inmediatamente un mensaje de texto al soporte de la Billetera.
7. Desacuerdos con el tipo de orden
El comprador abre una orden para comprar criptomonedas, pero especifica los detalles para el pago de su parte, como en una orden de venta.
Si realiza muchos pedidos al mismo tiempo, es bastante normal que la mayoría de sus acciones se realicen automáticamente. Por lo tanto, para no ser víctima de los reflejos condicionados, realice todas las transacciones de forma consciente: preste atención cada vez al tipo de transacción (venta o compra). La mejor opción es realizar una serie de transacciones para comprar, y después vender, sin mezclarlas.
8. Notificaciones falsas del banco
Se trata de falsos SMS y notificaciones en la aplicación del banco, que notifican al vendedor de la criptomoneda la recepción del pago de la misma para convencerle de que cierre el pedido y envíe la criptomoneda.
Lo importante es conseguir el número de teléfono del vendedor. Por supuesto, si el comprador paga la criptomoneda directamente utilizando el número de teléfono del vendedor, en este caso el propio vendedor da el número de teléfono al estafador.
A menudo, los comerciantes utilizan varios anuncios para vender criptomonedas con diferentes métodos de pago. Si vende criptomoneda a través de sistemas en los que se requiere proporcionar del número de teléfono, el estafador puede hacer un trato preliminar desde una de sus cuentas, y después de conocer el número de teléfono y esperar algún tiempo, intentar llevar a cabo este esquema.
Para evitar confundir un SMS o una notificación falsa de la aplicación del banco con uno real, basta con conocer el número desde el que el banco envía las notificaciones, y comprobar las notificaciones en la propia aplicación.
9. Manager falso del soporte de la Billetera
¡Los empleados de la Billetera nunca te enviarán un mensaje de texto antes! Cualquier mensaje de este tipo debe ser bloqueado.
A veces un comprador en el chat de la orden intenta hacerse pasar por los administradores de la Billetera. Puede enviar un mensaje como si el soporte o un moderador estuviera escribiendo en el chat de la orden. Sin embargo, todo esto es un engaño. Solo el vendedor y el comprador pueden comunicarse en el chat de la orden. La administración no tiene la capacidad de comunicarse en los chats de orden.
Cualquier mensaje de este tipo debe ser reportado inmediatamente al soporte de la Billetera, y no liberar las monedas.
10. La Billetera falsa en Telegram
Este esquema proviene de las webs de phishing que se parecen a las reales, pero que son utilizadas por los estafadores para robar información confidencial.
Un bot de este tipo imita completamente a uno real, por supuesto, solo hasta el momento en que debe transferir dinero a su tarjeta o enviar monedas a su monedero. Así que use solo este servicio verificado.
11. Pedidos del mismo importe
Si usted realiza simultáneamente varios pedidos por los mismos importes, existe la posibilidad de que se liberen criptomonedas de la transacción por la que recibió el pago. Y en este caso el estafador tiene formalmente el derecho de exigirle el cumplimiento de las obligaciones de la transacción, que en realidad fue pagada por él.
Una forma garantizada de evitar convertirse en víctima del fraude descrito es evitar realizar varias operaciones a la vez, y ser extremadamente cuidadoso a la hora de liberar monedas. Es importante comprobar a quién envía la criptomoneda.
12. Devoluciones
Los estafadores pueden exigir un reembolso de la cuenta de criptomonedas del vendedor a través de un banco o de sistemas de pago como PayPal debido, por ejemplo, a una transferencia errónea.
Los estafadores también pueden intentar aprovecharse de la incertidumbre del vendedor sobre la "autenticidad" legal de la transacción y convencerle de que devuelva los fondos, amenazándole con ponerse en contacto con el banco o con las fuerzas de seguridad.
En estos casos, debe quedar claro que la transacción de venta de criptomonedas es absolutamente legal y ninguna amenaza debe ser percibida como una razón para devolver los fondos.
13. Un trato "beneficioso" fuera de la plataforma
Usted abre un trato para vender criptomonedas, el comprador le ofrece ir a un servicio de mensajería para comunicarse. En este servicio de mensajería, el comprador se ofrece realizar la transacción a una tarifa más favorable, ya que usted no tendrá que pagar una comisión por una transacción segura, y ahorrará tiempo. Le pide detalles del pago, le proporciona la dirección, usted hace la transferencia y el comprador desaparece.
Recomendamos discutir todos los detalles en un chat de orden y nunca transferir criptomoneda fuera de una orden segura. La Billetera puede garantizar la plena seguridad de las órdenes solo si estas se realizan dentro de la plataforma.